Banken sollten über das Krypto-Risiko nachdenken

Direktor des FinCEN: Banken sollten über das Krypto-Risiko nachdenken, nicht nur über den Austausch

  • Der Direktor von FinCEN sagt, dass Banken auch Krypto-Risiko-Exponierungen in Betracht ziehen sollten.
  • Banken und Kryptogeld-Börsen müssen wirksame AML-Richtlinien einführen.
  • FinCEN wird die Wirksamkeit des AML-Programms der Banken prüfen, wenn es diese bewertet.

Geldwäsche wird mit digitalen Währungen begangen und ist für viele Aufsichtsbehörden und Behörden auf der ganzen Welt zu einem großen Problem geworden. Einer der Beamten des US-FinCEN betonte zwar die Notwendigkeit, gegen Geldwäsche laut Bitcoin Future mit Kryptowährungen vorzugehen, drängte die Banken jedoch, die mit digitalen Währungen verbundenen Risiken ernsthaft in Betracht zu ziehen.

FinCEN warnt Banken vor Krypto-Risiken

Der Direktor der Agentur, Kenneth Blanco, erinnerte die Finanzinstitute daran, dass es auch ihre Pflicht ist, dafür zu sorgen, dass illegale Auszahlungen von Geldern kontrolliert werden, indem sie angemessene Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche ergreifen. Blanco machte dies während der kürzlich in Las Vegas abgehaltenen virtuellen Konferenz bekannt, bei der es um die Bekämpfung der Geldwäsche ging.

Die Erklärung des FinCEN-Direktors stand im Einklang mit der Vorschrift der Behörde (FIN-2019-A003). Das Gesetz informierte darüber, dass jede Bank und jedes Finanzinstitut verpflichtet ist, zweifelhafte Transaktionen im Zusammenhang mit Geldwäsche und anderen illegalen Aktivitäten, einschließlich Transaktionen, die Sanktionen umgehen, zu überwachen und zu melden.

Die Notwendigkeit einer wirksamen AML-Politik in Banken und Krypto-Börsen

Insbesondere in Bezug auf die Kryptowährung drängte der FinCEN-Direktor die Finanzinstitute, ihre AML-Politik und -Maßnahmen zu überprüfen. Es scheint jedoch, dass viele Bankinstitute immer noch nicht wissen, wie sich digitale Währungen auf sie auswirken, und daher möglicherweise nachgeben, wenn sie effektive AML-Strategien einführen. Blanco sagte, man könne leicht erkennen, dass die Bankinstitute diese Risiken vernachlässigen, wann immer sie untersucht werden.

Blanco meinte, dass der Umtausch von Kryptowährungen nicht das einzige Unternehmen sei, das sich über die Risiken im Zusammenhang mit digitalen Währungen Gedanken machen sollte. Bankinstitute müssen auch das Krypto-Risiko in Betracht ziehen. FinCEN und andere Prüfer werden kritisch beurteilen, wie die Banken die Risiken mit Hilfe von AML-Richtlinien effektiv verwalten, sagte Blanco.

Es wurde über Fälle berichtet, in denen Einzelhandelsbanken mit illegalen Geldservice-Geschäften (MSBs) Kryptowährungen in Bargeld umgetauscht haben. Bemerkenswert ist, dass die US-Behörden nicht nachlassen, solche Geschäfte aktiv zu überwachen. Cryptopolitan hat über mehrere Fälle berichtet, in denen das Justizministerium mehrere kryptorelevante Geldwäschegeschäfte in Rechnung gestellt hat. Zuletzt wurde ein bulgarischer Staatsangehöriger angeklagt, weil er angeblich Geldwäsche durch seinen Krypto-Währungsumtausch mit dem Namen RG Coin Crypto Exchange erleichtert haben soll.

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